ঢাকাকেন্দ্রিক তাদের মূল সিন্ডিকেট। ঢাকায় বসেই তারা খোঁজ নেয় দেশের কোন ব্যাংকের শাখায় প্রবাসীদের হিসাবে মোটা অঙ্কের অলস টাকা পড়ে আছে। এরপর কৌশলে ওই প্রবাসীর ব্যাংক হিসাব নম্বর, প্রয়োজনীয় তথ্য, গ্রাহকের বিপরীতে ইস্যুকৃত চেকের নম্বর ও স্বাক্ষরের নমুনা সংগ্রহ করে তারা। হিসাব খোলার সময় প্রবাসী গ্রাহক তার তথ্যবিবরণীতে যে ই-মেইল ঠিকানা দিয়ে থাকেন এর সঙ্গে সামঞ্জস্য রেখে খোলা হয় নতুন ই-মেইল। এসব তথ্য সংগ্রহের পর ছাপানো হয় জাল চেক। পরে সিন্ডিকেটের একজন নারী ও একজন পুরুষ সদস্যকে বিশেষ প্রশিক্ষণ দিয়ে পাঠানো হয় ব্যাংকের সংশ্লিষ্ট শাখায়। এর আগে ব্যাংক কর্তৃপক্ষকে চেক পাস করিয়ে দেওয়ার অনুরোধ জানিয়ে ই-মেইলে বার্তা পাঠানো হয়। মোটা অঙ্কের চেক যখন ব্যাংকে উপস্থাপন করা হয় তখন আগে পাওয়া ই-মেইল বার্তা দেখে ব্যাংক কর্তৃপক্ষ পাস করিয়ে দেয় সেই চেক। এভাবেই তারা সারা দেশের বিভিন্ন ব্যাংকের প্রবাসী গ্রাহকদের হিসাব থেকে হাতিয়ে নিচ্ছিল টাকা।

সিলেটে চেক জালিয়াত চক্রের দুই সদস্য আটকের পর বেরিয়ে এসেছে জালিয়াতির এমন তথ্য। তাদের নিয়ে গতকাল সিলেট মহানগর পুলিশ সংবাদ সম্মেলনও করেছে। সিলেটে আটক হওয়া চেক জালিয়াত চক্রের সদস্যরা হলেন ঢাকার লালবাগের পশ্চিম ইসলামবাগের জোহরা বেগম ও খিলগাঁও থানাধীন নাগদারপাড়ার আশরাফ উদ্দিনের ছেলে দাউদ ইব্রাহিম।