বাংলাদেশ ব্যাংকের গভর্নর আবদুর রউফ তালুকদার বলেছেন, দেশ থেকে বেশির ভাগ টাকা পাচার হয় ব্যবসায়িক চ্যানেলে। অর্থাৎ পণ্য আমদানি মূল্য বেশি দেখিয়ে (ওভার ইনভয়েসিং) বেশির ভাগ টাকা পাচার হয়েছে। আর অন্যভাবে কিংবা নগদ ডলার নিয়ে যাওয়ার পরিমাণ কম। তিনি বলেন, ওভার ইনভয়েসিং করে দেশ থেকে টাকা পাচারের ঘটনা ৯০ শতাংশ কমানো হয়েছে। গতকাল রাজধানীর মালিবাগে পুলিশের অপরাধ তদন্ত বিভাগ (সিআইডি) কার্যালয়ে সংস্থাটির কর্মকর্তাদের ‘স্মার্ট ইনভেস্টিগেশন মডেল ফর সিআইডি অফিসারস’ শীর্ষক প্রশিক্ষণ কর্মসূচির উদ্বোধনী অনুষ্ঠানে এসব বলেন তিনি। অনুষ্ঠানে সভাপতিত্ব করেন সিআইডি প্রধান অতিরিক্ত আইজিপি মোহাম্মদ আলী মিয়া। গভর্নর আবদুর রউফ তালুকদার বলেন, পণ্য আমদানিতে ওভার ইনভয়েসিং মানে হলো অতিরিক্ত অর্থ ব্যাংক চ্যানেলেই বিদেশে পাচার হচ্ছে। পণ্যের মূল্যের নামে পাঠানো অতিরিক্ত অর্থ পরে বিদেশে আমদানিকারকের পক্ষে কেউ গ্রহণ করছে। এমন অভিযোগ দীর্ঘদিন ধরেই অর্থনীতিবিদদের কাছ থেকে আসছে। আগে ব্যাংকগুলো এলসি খোলার সময় পণ্যের দাম যাচাই করতেন না। এখন ব্যাংকের কর্মকর্তারা পণ্যের দাম যাচাই করে এলসি খুলছেন। এতে পাচার কমেছে। তিনি বলেন, আবার যারা রপ্তানিকারক, তারাও রপ্তানির টাকা দেশে না নিয়ে এসে সেখানে রেখে দেন। এটাও মানি লন্ডারিং। আর ২০২২ সালের শেষ দিকে মানি এক্সচেঞ্জগুলো ডলারের দাম কৃত্রিমভাবে বাড়িয়ে সংকট তৈরি করে। মানি এক্সচেঞ্জরা যে ডলার খুচরা বিক্রি করে, এটা খুব গুরুত্বপূর্ণ না। সারা বছর তারা ৪৫ থেকে ৫০ মিলিয়ন ডলার কেনাবেচা করে। আর ব্যাংকিং সিস্টেমে টোটাল ট্রানজেকশন হয় ২৭০ বিলিয়ন ডলার। ব্যাংকিং সিস্টেমের কাছে মানি এক্সচেঞ্জ ব্যবসা কিছুই না। বাংলাদেশ ব্যাংকের গভর্নর বলেন, বাংলাদেশ ব্যাংকের রিজার্ভ থেকে ৫-৬ ঘণ্টার মধ্যে ১০১ মিলিয়ন ডলার চুরি করা হয়েছে। কেউ ভল্ট ভেঙে এই ডলার নিতে চাইলে আটটির মতো বড় ট্রাক লাগত। তাই সাইবার অপরাধ দমনে গুরুত্ব দিতে হবে। এ ছাড়া মোবাইলফোনে আর্থিক সেবার (এমএসএফ) মাধ্যমে হুন্ডির টাকা লেনদেন হচ্ছে। প্রতিদিন এ ধরনের অভিযোগে প্রায় ২০০ অ্যাকাউন্ট বন্ধ করে দেওয়া হচ্ছে।
প্রশিক্ষণ কর্মসূচিতে বাংলাদেশ ফিন্যান্সিয়াল ইন্টেলিজেন্স ইউনিটের (বিএফআইইউ) প্রধান মাসুদ বিশ্বাস এবং সিআইডির অর্গানাইজড ক্রাইমের ডিআইজি কুসুম দেওয়ান উপস্থিত ছিলেন।
